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投資顧問選びに迷ったら-投資顧問比較方法

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【投資顧問選びに迷ったら】

このページをご覧いただいている方は、以下のような共通点があるかと思います。

・投資顧問のサービス内容を理解した
・利用するとメリットがあることを理解した
・投資顧問会社はたくさんあること、また、その中には悪質投資顧問もあることを知っている
・いくつか良さそうな投資顧問が見つかったが、どれを選べばいいか迷う

たしかに、契約するとなると「本当にこの投資顧問でいいのか?もっと良い投資顧問があるのではないか?」と不安に思ってしまう方は多いと思います。

ここからは投資顧問選びに迷った方のために、投資顧問の比較方法をご紹介していきます。

【優良サイトの特徴】

優良投資顧問を見極める3つのポイントは以下のとおりです。

1.ネットなどで広告を頻繁に見かける

ネットの広告でよく見かける投資顧問はそれだけ認知度があり、広告予算を捻出できるだけのしっかりとした財力もありしっかりとした経営ができていると言えます。

また広告を掲載できるというとは厳しい掲載可否をクリアしているという点でもしっかりとした会社であることの証明にもなります。

上記の点から考えて「広告展開」できている投資顧問は優良投資顧問である可能性が高いです。

2.ホームページの作りがしっかりとしている

ホームページのデザインは会社の顔です。顧客に会社の魅力を伝えることをしっかりと意識している企業であれば、サイトのデザインや読みやすさ、使い易さに力を入れるのは当然と言えます。

3.上質な無料コンテンツがしっかりと提供されている

また顧客に満足してもらえる無料コンテンツを用意している投資顧問が多く、無料でも大きな上昇する銘柄を案内している割合が高いのも特徴です。

「無料コンテンツ」の良し悪しで、投資顧問の実力が全て分かると言っても過言ではないでしょう。良い無料コンテンツとは主に以下のようなものです。

・「無料銘柄」であれば上がる銘柄を提供する
・「無料銘柄相談」であれば、しっかりと顧客状況を判断し、適切なアドバイスで導く。
・「サポート体制」であれば、顧客の疑問を解消するために丁寧かつ迅速に対応する。

上記のような無料コンテンツが上質であるかは「口コミ」や「評判」で判断できます。

実際に投資顧問を利用している会員のリアルな声や評価は投資顧問のホームページ上では知ることのできない「活きた情報」です。

個人投資家ではなかなか知ることのできない具体的な情報を「口コミ」や「評判」で確認することができます。

投資顧問を選ぶ際に口コミサイトの「口コミ」や「評判」を上手く利用することは、優良な投資顧問を見つけるための参考になるはずです。

【悪質投資顧問の特徴】

一方、悪質投資顧問を見極める主なポイントは以下の4つです。

1.誇大な広告表現

「投資顧問」を初めとする金融商品を扱う会社は、必ず金融取引に関する法律である「金融商品取引法」によって規制されています。

その中には会員を募る時の広告に関する規定があり、代表的なものでは

・事実に相違する表現を行う
・投資家を誤解させるような表現を行う

という項目があります。

しかし、悪質投資顧問の大半はこのような「断定的な表現」を巧みに使い投資家の弱みに付け込んで勧誘を行う会社がほとんどのため、このような表現で勧誘を行っている投資顧問は
利用するのを避けましょう。

2.無登録業者の「投資助言」

法律的に投資助言業のみに認められているのが

・金融商品の価値に関する助言
・投資一任契約の締結の代理または媒介

です。

上記の内容を「無登録の業者」が行うことは法律で禁止されており違法行為です。

無料のメールマガジンの配信や自動売買ソフトの提供などは法律には触れていないと勘違いしている方もいますが、法的には助言行為を行っているとみなされ違法行為となります。

投資顧問を利用する際は、しっかりと法的に認可を受けた証である金商と登録番号の記載の有無をチェックすることが大事になってきます。

3.サイトの作りが粗悪

悪質投資顧問の特徴として大きく挙げられるのが詐欺紛いの運営を行い、悪評が広まってきたらサイトを閉鎖、別に新しいサイトを立ち上げて運営を行うという行為を繰り返していることです。

サイトが新しく立ち上げられたばかりのものでないということは、長い間多くの投資家に支持されてきたと言えるでしょう。

4.スタッフの対応が悪い/問い合わせの対応が遅い

しっかりと顧客のことを考えている優良投資顧問はサポートスタッフが優秀でフォローが抜群です。

会員数の多い投資顧問では返答まで時間がかかることもあるかもしれませんが、
しっかりと対応をしてくれます。会員数が多いということも優良投資顧問の証ですからね。

もし口コミの中に「問い合わせの対応が悪い」など不満を感じる表現がある投資顧問は悪質な投資顧問だと判断できます。

【迷ったら投資顧問口コミサイトを利用しよう】

ここまで投資顧問の比較方法をご紹介してきました。以上の特徴を参考にして口コミサイトから優良投資顧問をぜひ見つけてください!

 

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